Unsere AML und Verifizierungsregeln

Wir führen jede Identitätsprüfung nach denselben klaren Regeln durch. Auf dieser Seite lesen Sie, welche Dokumente wir benötigen, wann wir sie anfordern und was passiert, wenn Sie uns nicht zustimmen können. Grundlage ist unsere Lizenz OGL/2016/5241/563 aus Curaçao.

Geldwäscheprävention ist unser Anspruch

Harry Casino betreibt seine Plattform unter der Lizenz OGL/2016/5241/563 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften, einschließlich der Recognised and Implementable Guidelines zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Wir setzen diese Vorgaben nicht als Formsache um, sondern als gelebten Prozess. Unser Compliance-Team prüft jeden neuen Spieler, überwacht Zahlungen und meldet verdächtige Vorgänge an die zuständige Behörde. Seit unserer Gründung 2022 gilt bei uns der Grundsatz: Kein Spielerkonto ohne überprüfbare Identität, keine Auszahlung ohne bestandene Prüfung.

Wann und wie wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte, drei Prüfungen

Die Verifizierung erfolgt bei uns nicht auf einmal, sondern gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben über automatisierte Datenbankabgleiche. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Zusätzlich kann eine Prüfung ausgelöst werden, wenn Sie bestimmte Einzahlungsschwellen überschreiten oder ungewöhnliche Aktivitäten auffallen.

Diese Dokumente akzeptieren wir

Für die Identitätsprüfung genügt ein amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, in Farbe, vollständig sichtbar und gültig. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Versorgerrechnung, einen Behördenbescheid oder einen Kontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist.

Zusätzlich weisen Sie nach, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört. Bei Kreditkarten genügt eine Foto der Karte, bei der nur die letzten vier Ziffern sichtbar sind, bei E-Wallets ein Screenshot Ihres Kontos mit Ihrem Namen, bei Trustly und Sofortüberweisung der passende Kontoauszug.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie durchlaufen fünf Schritte:

• Öffnen Sie im Kontobereich den Reiter Verifizierung und starten Sie den Upload.
• Fotografieren oder scannen Sie Ihre Dokumente in guter Auflösung, ohne Verdeckungen oder Bearbeitung.
• Laden Sie jedes Dokument in das vorgesehene Feld hoch, Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethode getrennt.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und meldet sich bei Rückfragen per E-Mail oder Live-Chat, der rund um die Uhr besetzt ist.
• Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihre Auszahlungen werden ohne weitere Hürden bearbeitet.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung auf Server mit eingeschränktem Zugriff. Einsehen können ausschließlich befugte Mitarbeiter der Compliance- und Zahlungsabteilung. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht der Lizenzbehörde verlangt dies. Nach Abschluss der Prüfung trennen wir Ihre Identitätsdaten strikt von Ihren Spieldaten.

Herkunft der Gelder nachweisen

Geldwäsche beginnt oft mit Einzahlungen, die zum Einkommen des Spielers nicht passen. Deshalb fordern wir bei erhöhtem Risiko einen Herkunftsnachweis. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Pflicht aus unserer Lizenz.

Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen über 10.000 EUR, wiederholte hohe Einzahlungen in kurzer Zeit, Einzahlungen ohne oder mit minimalem Spielverhalten gefolgt von sofortiger Auszahlung, sowie Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Aktuelle Jahreslohnbestätigung oder Steuerbescheid
• Verkaufsnachweis bei Immobilien, Fahrzeugen oder Wertgegenständen
• Erbschaftsurkunde oder Schenkungsbestätigung
• Gewinnauszahlung eines anderen lizenzierten Anbieters

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt Muster, die auf Geldwäsche oder Missbrauch hindeuten, etwa das Durchschleifen von Geldern mit vernachlässigbarem Spieleinsatz. Auffällige Vorgänge hält das System an, bis unser Compliance-Team sie bewertet hat.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, im Rahmen des technisch Möglichen. Mit Visa, Mastercard, Trustly, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton und Bitcoin stehen Ihnen Wege offen, die wir auch verifizieren können. Gebühren berechnen wir auf keiner Seite.

Ihre Auszahlungslimits

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, blockieren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, doch ohne bestätigte Identität gibt es keine Auszahlung, dieses Recht nehmen wir uns ausdrücklich vor.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit Ihren Kontoangaben überein oder halten wir sie für gefälscht, sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde. Guthaben aus nachweisbar legalen Mitteln zahlen wir nach Klärung auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus. Gegen jede Entscheidung können Sie Einspruch erheben, unser Support unter [email protected] leitet Ihre Unterlagen an das Compliance-Team weiter.

Bei hinreichendem Verdacht auf Straftaten, etwa Identitätsdiebstahl oder Geldwäsche, sind wir verpflichtet, eine Meldung zu erstellen, ohne Sie vorab darüber zu informieren. Diese Meldepflicht schützt die Gesamtheit unserer Spieler.

Dokumente speichern wir fünf Jahre

Verifizierungsunterlagen bewahren wir ab dem Ende der Geschäftsbeziehung fünf Jahre lang auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz vor. In dieser Zeit müssen wir Behörden auf Anfrage die Herkunft von Transaktionen nachvollziehen und belegen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] eine Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten anfordern. Wer für die Datenverarbeitung verantwortlich ist, steht im Impressum unserer Plattform: Harry Gaming Ltd.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Harry Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten bearbeiten wir Ihre Prüfung innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Unvollständige Unterlagen verlängern den Vorgang, deshalb prüfen Sie vor dem Upload Auflösung und Sichtbarkeit aller Details.

Warum muss ich nachweisen, dass meine Zahlungsmethode mir gehört?

Diese Prüfung verhindert, dass Dritte mit fremden Konten oder Karten bei uns spielen und Gewinne abheben. Sie schützt Ihr Geld ebenso wie unseres, denn Auszahlungen gehen nur an die verifizierte Person zurück.

Muss ich meine Auszahlung immer über dieselbe Methode erhalten?

Ja, im Rahmen des technisch Möglichen zahlen wir über die Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Das ist eine AML-Vorgabe und verhindert das Verschieben von Geldern zwischen Konten.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Einzahlungen nicht belegen kann?

Ohne plausiblen Nachweis bleiben Auszahlungen gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Liegt der letzte Einzahlungsvorgang mehr als fünf Jahre zurück, kann sich die Nachweispflicht erledigt haben. Fragen Sie in jedem Fall unseren Support, bevor Sie weitere Einzahlungen tätigen.

Kann ich weiterspielen, während mein Konto in Prüfung ist?

Solange wir nur die Auszahlungsverifizierung durchführen, bleibt das Konto spielbar. Bei einer vollständigen Sperre wegen Dokumentbedenken ist auch das Spielen nicht mehr möglich.